Fundusz Tata Mutual Fund ogłosił uruchomienie funduszu indeksowego Tata Nifty Financial Services Index. Program został otwarty do publicznej subskrypcji 8 kwietnia 2024 r. i zakończy się 22 kwietnia 2024 r. Program zostanie ponownie otwarty do bieżącej sprzedaży i odkupu 30 kwietnia 2024 r.

Co to za program funduszy inwestycyjnych?

Jest to otwarty program replikujący/śledzący indeks usług finansowych Nifty.

Jaki jest główny cel inwestowania w ten fundusz?

Celem inwestycyjnym programu jest zapewnienie zwrotu przed wydatkami, który jest proporcjonalny do wyników indeksu Nifty Financial Services Index (TRI), z zastrzeżeniem błędów śledzenia. Nie ma pewności ani gwarancji, że cel inwestycyjny programu zostanie osiągnięty. Program nie zapewnia ani nie gwarantuje żadnych zwrotów.

Fundusz ten ma na celu replikację indeksu usług finansowych NIFTY (TRI), oferując ekspozycję na szeroką gamę spółek świadczących usługi finansowe, gotowych na potencjalny wzrost.

Indyjski sektor bankowy jest obecnie świadkiem niezwykłego wzrostu, co podkreśla wysoka jakość aktywów i solidne wskaźniki wydajności. Przy niskim wskaźniku niewypłacalności wynoszącym 2,9%, przypisywanym minimalnej wartości aktywów zagrożonych brutto (GNPA), sektor charakteryzuje się odporną jakością aktywów. Warto zauważyć, że branża odnotowała znaczny wzrost akcji kredytowej na poziomie 21%, w połączeniu z godnym pochwały 14% wzrostem depozytów, co odzwierciedla zdrowy ekosystem finansowy.

Co więcej, widoczne jest rosnące wykorzystanie usług bankowości cyfrowej, przy zauważalnym wzroście wolumenu Unified Payments Interface (UPI) o 57% rok do roku. (Źródło: Podsumowanie sektora bankowego BCG 9MFY24).

W jaki sposób można inwestować w ten program?

Inwestorzy mogą inwestować w ramach programu przy minimalnej inwestycji wynoszącej ₹5000 na plan/opcję i jako wielokrotność Re 1. Nie ma górnego limitu inwestycji.

W normalnych okolicznościach alokacja aktywów w ramach programu będzie następująca:

Czy na rynku istnieją podobne fundusze inwestycyjne?

Do chwili obecnej żadna firma zarządzająca aktywami nie uruchomiła takiego funduszu, który śledziłby fundusz Nifty Financial Services Index Fund.

W jaki sposób program będzie porównał swoje wyniki?

Wyniki programu mierzy się na podstawie indeksu usług finansowych NIFTY (TRI).

Zgodnie z celem inwestycyjnym programu inwestycje będą dotyczyć przede wszystkim papierów wartościowych wchodzących w skład indeksu Nifty Financial Services Index. Zatem skład wspomnianego wskaźnika referencyjnego jest taki, że najlepiej nadaje się do porównywania wyników programu. Wyniki programu porównuje się z wariantem wskaźnika całkowitego zwrotu (TRI).

Czy w tym schemacie są jakieś obciążenia wejściowe i wyjściowe?

Program ten nie obejmuje „obciążenia wejściowego”, co oznacza, że ​​inwestorzy nie muszą nic płacić, aby zaparkować swoje zyski w tym programie. „obciążenie wyjściowe” zostanie obliczone w następujący sposób:

• 0,25% odpowiedniej NAV, jeśli zostanie wykupiony w terminie 15 dni od daty przydziału.

Kto będzie zarządzał tym programem?

Kapil Menon będzie zarządzającym funduszem w ramach programu.

Czy fundusz wiąże się z ryzykiem nieodłącznym?

Program wiąże się z „bardzo wysokim ryzykiem” zgodnie ze szczegółami wymienionymi w dokumencie informacyjnym dotyczącym programu i jest najlepiej dostosowany dla inwestorów chcących zrozumieć, że ich kapitał będzie narażony wyłącznie na bardzo wysokie ryzyko. Jednakże inwestorzy powinni skonsultować się ze swoimi doradcami finansowymi, jeśli mają wątpliwości czy produkt jest dla nich odpowiedni.