Samvat 2080 rozpoczął tworzenie portfela, który dla każdego inwestora jest kluczem do maksymalnego wykorzystania jego inwestycji. Ponieważ folklor rynkowy słusznie sugeruje, że nie należy wkładać wszystkich jaj do jednego koszyka, ostrożny inwestor powinien dysponować rozsądną mieszanką kapitału własnego, długu i złota, aby w dłuższej perspektywie osiągnąć maksimum i zaradzić zmienności gospodarczej.

Przeczytaj także: Diwali 2023: Wybory i inne ważne wydarzenia, które inwestorzy giełdowi będą oglądać w Samvat 2080

Jednakże skład portfela różni się w zależności od inwestora, w zależności od jego wieku, horyzontu czasowego i celów inwestycyjnych. Większość ekspertów rynkowych sugeruje inwestorom duże zainteresowanie powierzchnią kapitałową, przeznaczając na nią od ponad połowy do nawet 80 procent środków. Niektórzy jednak sugerują wybranie obligacji, biorąc pod uwagę rosnącą rentowność w obecnych czasach:

Nikhil Kapoor, starszy wiceprezes ds. badań w JM Financial Services

Strategia alokacji aktywów będzie się różnić w zależności od osoby, w zależności od jej wieku, profilu ryzyka, przepływów pieniężnych i zapotrzebowania na kapitał na różnych etapach życia. Jesteśmy z natury inwestorem nastawionym na wzrost, dlatego dzielimy kapitał na 65% kapitału własnego, 20% długu i 15% złota. Jako alternatywę można rozważyć fundusze hybrydowe.

Shrey Jain, założyciel i dyrektor generalny SAS Online

Inwestorzy powinni decydować o alokacji aktywów w oparciu o swoje cele finansowe i profil ryzyka, a także od czasu do czasu dokonywać ponownej równowagi. Nigdy nie goń za żadną klasą aktywów, patrząc na wyniki z przeszłości. Chciałbym przeznaczyć 70 procent środków na kapitał własny, 25 procent na dług i 5 procent na złoto.

Akcje będą zdominowane przez duże spółki. Dług zostanie równo podzielony pomiędzy krótkoterminowe, powiedzmy od roku do trzech lat, i 10-letnie rządowe papiery wartościowe. Ekspozycja na złoto zostanie osiągnięta poprzez jednostki złotego funduszu ETF.

Tanvi Kanchan, dyrektor ds. strategii korporacyjnej w firmie Anand Rathi Shares and Maklerzy Giełdowi

Wierzymy, że alokacja aktywów jest najważniejszym elementem długoterminowego tworzenia bogactwa i odpowiada za prawie 90% zwrotu z portfela. Wyczucie rynku i wybór konkretnych instrumentów w ramach danej klasy aktywów wyjaśniają jedynie około 10 procent zmienności zwrotu z portfela. Na szerszą alokację 60% w kapitale własnym, 30-35% w długu i pozostałych 5-10% w złocie można patrzeć w dłuższej perspektywie.

Anshul Arzare, dyrektor generalny i dyrektor generalny YES Securities INDIA

Dobra dywersyfikacja z dobrymi możliwościami wzrostu, stałymi zyskami i zabezpieczeniem przed inflacją. Inwestor może przeznaczyć do 70 procent w kapitał własny, a pozostałe 30 procent podzielić równo na dług i złoto, przydzielając 15 procent na każdą klasę aktywów.

Arpit Jain, wspólny dyrektor zarządzający Arihant Capital Market

Alokacja 10 lakh Rs pomiędzy kapitał własny, dług i złoto zależy od tolerancji ryzyka i celów inwestora. W przypadku 40-latka zrównoważona mieszanka może obejmować 65% kapitału własnego na rzecz wzrostu, 25% długu na rzecz stabilności i 10% złota na rzecz dywersyfikacji. Celem tej alokacji jest optymalizacja zysków przy jednoczesnym zarządzaniu ryzykiem w oparciu o zdolność jednostki do podejmowania ryzyka i horyzont inwestycyjny.

Satish Menon, dyrektor wykonawczy w Geojit Financial Services

Wierzymy, że Indie są na dobrym gruncie do inwestowania w różnorodne aktywa, takie jak akcje, obligacje i złoto. Dzieje się tak dlatego, że nie jest to bezpieczny horyzont umożliwiający generowanie przyzwoitych zysków poprzez dywersyfikację i ograniczanie ryzyka. Gospodarka Indii jest stabilna i ma zdolność wzrostu dzięki reformom i popytowi krajowemu. Wycena nie jest ani droga, ani tania.

Musimy skupiać się na funduszach kapitałowych specyficznych dla akcji, koncentrując się na instrumentach o dużej gramaturze, podczas gdy dług również generuje przyzwoitą stopę zwrotu na poziomie 7–10 procent, w zależności od jakości papieru. Złoto pozytywnie ocenia także ze względu na deprecjację rupii, spowolnienie w gospodarce światowej i wysokie napięcie geopolityczne. Dla przeciętnego inwestora niechętnego ryzyku sugerujemy 40 procent w kapitale własnym, 40 procent w długu i 20 procent w złocie.

Santosh Pandey, prezes i szef grupy klientów profesjonalnych Nuvama

Z długoterminowej perspektywy trzech lat, dla osoby znającej się na kapitale, zainwestowałbym 80 procent w kapitał, a reszta zostałaby równo podzielona pomiędzy złoto i dług.