Dla laika zrozumiałe jest wybranie kapitału własnego w celu tworzenia bogactwa i instrumentów o stałym dochodzie zapewniających pewny zwrot. Ale co byś zrobił, jeśli zależy Ci na tworzeniu znacznego bogactwa przy jednoczesnym bezpieczeństwie funduszy?

Jednym ze wskazanych sposobów jest wybranie hybrydowych funduszy inwestycyjnych, które inwestują zarówno w instrumenty dłużne, jak i kapitałowe. Wśród funduszy hybrydowych istnieje również wiele podkategorii, takich jak konserwatywne fundusze hybrydowe, fundusze wieloaktywowe, fundusze oszczędnościowe i fundusze agresywne oparte na alokacji kapitału.

Jedną z podkategorii wśród funduszy hybrydowych, która jest jedną z najpopularniejszych i najbardziej polecanych, są fundusze dynamicznej alokacji aktywów lub fundusze zrównoważonej korzyści.

CZYTAJ TAKŻE | Te siedem wartościowych funduszy inwestycyjnych pobiło indeks referencyjny w ciągu ostatnich 10 lat. Czy warto inwestować?

Czym są fundusze dynamicznej alokacji aktywów?

Fundusze Balanced Advantage odnoszą się do programów inwestujących w mieszankę papierów wartościowych i instrumentów o stałym dochodzie. Alokacją kapitału własnego i długu zarządza się dynamicznie (tj. od 0 do 100 procent w przypadku instrumentów kapitałowych i powiązanych z akcjami oraz od 0 do 100 procent w instrumentach dłużnych), zgodnie z kategoryzacją funduszy inwestycyjnych Sebi.

Programy te stale zmieniają swoją alokację w oparciu o warunki rynkowe, aby zapewnić optymalne zyski przy minimalnym ryzyku. Nazywa się je również funduszami dynamicznej alokacji aktywów.

Dlaczego warto w nie zainwestować?

W całym uniwersum funduszy inwestycyjnych istnieją 33 programy w kategorii funduszy zrównoważonych Advantage Funds, których łączna wartość zarządzanych aktywów wynosi ₹2,56 lakh crore.

Liczba ta jest najwyższa spośród wszystkich pozostałych kategorii systemów hybrydowych. Tuż za nimi plasują się zrównoważone fundusze hybrydowe, których jest 31 o łącznej wartości AUM wynoszącej ₹2,02 lakh crore.

CZYTAJ TAKŻE | Fundusze inwestycyjne: dlaczego warto korzystać z oceny w celu zwiększenia inwestycji SIP?

Sridharan Sundaram, doradca inwestycyjny zarejestrowany w Sebi i współzałożyciel Wealth Ladder Direct, powiedział: „Niektóre z najlepiej zarządzanych funduszy zrównoważonej korzyści przyznały w latach 2013–2018 dywidendę na poziomie 10–12 procent. Z tego powodu zgromadziły ogromne kwoty wpływy. Po drugie, przywracanie równowagi portfela akcji odbywa się na poziomie funduszu wspólnego inwestowania, a nie na poziomie inwestora. W rezultacie programy te zwykle zapewniają doskonałe zyski.”

„Zwykli inwestorzy zawsze mają dylemat, które fundusze inwestycyjne wybrać spośród różnych kategorii funduszy inwestycyjnych dla swoich celów finansowych. W obliczu zmienności rynku inwestorzy mogą znaleźć odpowiednie fundusze inwestycyjne do inwestycji w formie funduszu dynamicznej alokacji aktywów. Fundusze te umożliwiają inwestowanie w akcje, dług, nieruchomości, a nawet złoto w jednym funduszu. Zatem w tym przypadku o alokacji do różnych klas aktywów decyduje zarządzający funduszem, więc inwestorzy nie muszą się tym martwić” – mówi Preeti Zende, doradca inwestycyjny zarejestrowany w Sebi i założyciel Apna Dhan. Usługi finansowe.

Ponieważ fundusze te są aktywnie zarządzane, alokacja w każdej klasie aktywów zależy od warunków rynkowych i umiejętności zarządzającego funduszem. Niektóre fundusze mają charakter agresywny, inne zaś mają charakter defensywny.

„Inwestorzy mogą wybrać fundusz w zależności od swojej zdolności do podejmowania ryzyka i terminu realizacji celu” – dodała.