Inwestowanie na giełdzie to jeden z najskuteczniejszych sposobów budowania majątku w dłuższej perspektywie i uzyskiwania znacznych zysków finansowych. Im wcześniej zaczniesz, tym bardziej Twoje inwestycje mogą się kumulować, co doprowadzi do długoterminowego wzrostu finansowego.

Jestem milionerem, który dorobił się majątku: oto 5 akcji, których nigdy nie sprzedam
Dowiedz się: 3 rzeczy, które musisz zrobić, gdy Twoje oszczędności osiągną 50 000 dolarów

Gallup wyjaśnił, że 61% Amerykanów deklaruje, że posiada akcje, co stanowi wzrost w porównaniu z 56% w 2021 r. i 55% w 2020 r. 61% to także najwyższy odsetek od 2008 r.

Wartości zapasów według wieku 50 lat

Oczywiście wraz ze starzeniem się inwestorów wartość ich portfela finansowego ogółem rośnie, aż do osiągnięcia przez nich wieku emerytalnego. Po regularnych wypłatach wartość średniego portfela finansowego zaczyna spadać. Według Empower oto zestawienie tego, jak powinien wyglądać Twój portfel finansowy do 50. roku życia.

Inwestorzy w wieku 50–60 lat trzymają od 35% do 39% swoich aktywów portfelowych w akcjach amerykańskich i około 8% w akcjach międzynarodowych.

Inwestorzy po pięćdziesiątce są bardziej zdywersyfikowani geograficznie, a ich ekspozycja na akcje wynosi 85% na rynku amerykańskim.

Inwestorzy po 50. roku życia mają łączną alokację obligacji (krajowych i międzynarodowych) na poziomie około 8,9%. Jednocześnie różnią się alokacje i procenty ich alternatywnych inwestycji portfelowych.

• Mediana alokacji alternatyw: 18 104,35 dolarów

• Procent alternatyw w całym portfelu: 3,48%

Porady, jak ulepszyć swój portfel akcji

Poniżej znajdują się trzy wskazówki, które pomogą poprawić ogólną wydajność portfela akcji, niezależnie od wieku:

Monitorowanie portfela

Konsekwentne monitorowanie wyników portfela akcji ma kluczowe znaczenie. Ważne jest, aby stale oceniać swoją tolerancję na ryzyko, korygować docelową alokację aktywów w oparciu o poziom ryzyka i liczbę lat do przejścia na emeryturę oraz porównywać bieżący portfel z docelowym celem. Dzięki tym krokom będziesz na dobrej drodze dzięki zróżnicowanemu portfelowi, który zaspokoi Twoje potrzeby finansowe.

Historia trwa

Alokacja aktywów

Wybór właściwej alokacji aktywów i zestawu inwestycji w oparciu o indywidualne cele inwestycyjne jest ważnym aspektem tworzenia portfela generującego trwałe długoterminowe zyski. Należy również wziąć pod uwagę ramy czasowe i tolerancję ryzyka. Dobrze zdywersyfikowany portfel jest ważny, obejmujący zdrową mieszankę aktywów obejmujących akcje, obligacje, alternatywne środki pieniężne i inne inwestycje, takie jak nieruchomości.

Przywrócenie równowagi portfela

Kluczem jest okresowe przeglądanie portfela finansowego i przywracanie równowagi, jeśli to konieczne. Różne wzrosty i spadki na giełdzie mogą zmienić alokację aktywów, co może nie być już zgodne z Twoimi celami. Aby zrównoważyć swój portfel, możesz sprzedać część swoich akcji i wykorzystać wpływy na zakup innych aktywów, w tym obligacji i alternatywnych środków pieniężnych.

Wraz z wiekiem pojawia się potrzeba dokładnej oceny (i ponownej oceny) portfela akcji. Chociaż inwestowanie w akcje jest głównym filarem długoterminowej akumulacji majątku i bezpieczeństwa finansowego, należy pamiętać, że wiąże się to z ryzykiem. Weź pod uwagę swoje potrzeby finansowe i sytuację przed i w trakcie procesu inwestycyjnego.

Więcej z GOBankingRates

Ten artykuł pierwotnie ukazał się na GOBankingRates.com: Ile pieniędzy powinieneś mieć na giełdzie, jeśli masz 50 lat?