Zanim podejmiesz decyzję o zainwestowaniu w fundusz inwestycyjny, warto monitorować jego wyniki na przestrzeni dłuższego okresu, np. od momentu uruchomienia funduszu.

Należy pamiętać, że gdy pieniądze pozostają zainwestowane w fundusz inwestycyjny przez pewien czas, zyski w późniejszych latach są nieproporcjonalnie wyższe niż te w pierwszych kilku latach.

W rezultacie całkowita inwestycja rośnie wielokrotnie w długim okresie czasu. Jest to znane jako kapitalizacja zwrotów.

W tym artykule pokażemy magię kapitalizacji, pokazując zyski generowane przez fundusz inwestycyjny, np. ICICI Prudential Multi Asset Fund.

(Źródło:icicipruamc.com, wyniki z dnia 16 sierpnia 2024 r.)

Jak widać w powyższej tabeli, gdyby ktoś zainwestował ₹gdyby w tym funduszu inwestycyjnym było jedno lakh, kwota ta wzrosłaby do ₹1,29 lakh, co daje stopę zwrotu na poziomie 29,74 procent.

A jeśli inwestycja ₹gdyby w programie przez 3 lata pozostało jedno lakh, wzrosłoby ono do ₹1,87 lakh.

W ciągu pięciu lat inwestycja ₹jeden lakh wzrósłby do ₹2,66 lakh, co daje stopę zwrotu na poziomie 21,63 procent.

Ponad dekada inwestycji ₹jeden lakh urósłby do ₹4,07 lakh. A gdyby ktoś zainwestował ₹lakh w momencie uruchomienia funduszu inwestycyjnego, tj. 31 października 2002 r., inwestycja wzrosłaby do oszałamiającej kwoty ₹70 lakh, co daje stopę zwrotu na poziomie 21,56 procent.

Inne szczegóły

Jest to program otwarty, uruchomiony 31 października 2002 r., który inwestuje w akcje, instrumenty dłużne i instrumenty pochodne na towary notowane na giełdzie, jednostki funduszy ETF opartych na złocie, jednostki funduszy ETF opartych na srebrze, jednostki REIT i InvIT oraz akcje preferencyjne.

Aktywa zarządzane w ramach programu (AUM) wynoszą ₹46 488 crore, według icicipruamc.com.

Głównymi spółkami wchodzącymi w skład programu są: ICICI Bank (4,95%), HDFC Bank (4,61%), NTPC (4,2%), Maruti Suzuki (3,84%), RIL (3,03%), Infosys (2,46%), SBI Cards (2,42%), Bajaj Finserv (2,3%) i Sun Pharma (2,29%).

Zarządzającymi funduszami programu są Manish Banthia, Sankaran Naren, Ihab Dalwai, Sri Sharma, Gaurav Chikane i Akhil Kakkar.

Tymczasem należy pamiętać, że historyczne zyski funduszu inwestycyjnego nie są świadectwem przyszłych zysków. Innymi słowy, przeszłe wyniki funduszu nie gwarantują jego przyszłych wyników.

Ważne jest zatem, aby inwestorzy oceniali potencjał funduszu na podstawie współgrania kilku czynników, takich jak kategoria, do której należy, renoma funduszu, dotychczasowe wyniki zarządzających funduszami i, co ważniejsze, czynniki makroekonomiczne.

Notatka: Ta historia ma charakter wyłącznie informacyjny. Przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji inwestycyjnej należy porozmawiać z zarejestrowanym w SEBI doradcą inwestycyjnym.