Masz 5 lakh funtów do zainwestowania w roku budżetowym 25? Możesz zapoznać się z tymi możliwościami inwestycyjnymi
Wraz z rozpoczęciem nowego roku finansowego inwestorzy wszelkiej maści będą przeprowadzać jakąś formę „analizy” swoich inwestycji. Odkryliby, że niektóre papiery wartościowe być może warto wykupić, natomiast ekspozycję na inne można by jeszcze bardziej zwiększyć, aby uzyskać wyższe zyski.
W trakcie procesu przenoszenia środków potrzeba będzie ich więcej. Załóżmy, że masz dostęp do dodatkowego ₹5 lakh na inwestycje w roku budżetowym 2025. Jak myślisz, gdzie można by zainwestować te pieniądze? Na początku bieżącego roku budżetowego rozmawialiśmy z kilkoma ekspertami, aby poznać możliwości inwestycyjne dostępne dla inwestora świeckiego. Kondensujemy tutaj wnioski, jakie z nich wyciągnęliśmy:
Uzupełniaj i dywersyfikuj
Jeden z ekspertów sugeruje taki sposób inwestowania ₹5 lakh ma na celu uzupełnienie istniejącego portfela, a kolejnym jest dywersyfikacja tej sumy na wiele aktywów, takich jak instrumenty kapitałowe, dłużne i instrumenty o stałym dochodzie. Można tego dokonać poprzez inwestowanie kapitału w fundusze wieloaktywowe.
„Jeśli jesteś istniejącym inwestorem i tak ₹5 lakh do zainwestowania na początek roku, możesz zrobić dwie rzeczy: jedna, dodać do portfela, który już masz. Po drugie, możesz zainwestować te pieniądze w fundusze z wieloma aktywami, które zapewniają ekspozycję na wiele aktywów za pomocą tylko jednego funduszu. Zapewniają ekspozycję na więcej niż 3–4 aktywa w ramach tylko jednego funduszu” – mówi Santosh Joseph, założyciel Refolio Investments i Germinate Investor Services.
PRZECZYTAJ TAKŻE: Nie sabotuj swojego portfela na rok 2025! Unikaj tych 5 błędów związanych z funduszami inwestycyjnymi
Jeśli jednak budujesz nowy portfel, możesz zainwestować około 40 procent w fundusze o stałym dochodzie, kolejne 40 procent w akcje (fundusz flexi cap lub fundusz multi cap), a pozostałe 20 procent w fundusze z wieloma aktywami, aby zyskać ekspozycję na akcje, fundusze o stałej kapitalizacji dochody, światowe akcje i metale szlachetne, takie jak złoto, dodaje Joseph.
Plan I
| ₹2 lakh | Instrumenty o stałym dochodzie |
| ₹2 lakh | Fundusze Flexi lub Multi Cap |
| ₹1 lakh | Fundusze wieloaktywowe |
Koszyk akcji
Inny ekspert finansowy Gaurav Goel, doradca inwestycyjny zarejestrowany w Sebi (RIA), powiedział Żywa mięta że hipotetyczny inwestor może to zainwestować ₹5 lakh na koszyk akcji i funduszy inwestycyjnych, aby trzymać je przez co najmniej 3 do 5 lat.
„Najlepiej byłoby to podzielić ₹5 lakh na siedem akcji i trzy kapitałowe fundusze inwestycyjne (w sumie 10 instrumentów finansowych). ₹50 000 każdy. Akcje obejmowałyby cztery spółki o dużej kapitalizacji, dwie o średniej kapitalizacji i jedną o małej kapitalizacji, natomiast trzy fundusze wspólnego inwestowania obejmowałyby jeden fundusz dużej i średniej kapitalizacji, jeden fundusz o elastycznej kapitalizacji i jeden fundusz wspólnego inwestowania z ekspozycją globalną” – mówi Goel.
Plan II
| ₹2,00,000 | 4 Akcje o dużej kapitalizacji ₹50 tys. każdy |
| ₹1,00,000 | 2 Akcje średniej kapitalizacji ₹50 tys. każdy |
| ₹50 000 | Zapasy o małej kapitalizacji |
| ₹50 000 | Fundusz inwestycyjny dużej i średniej kapitalizacji |
| ₹50 000 | Fundusz Flexi Cap |
| ₹50 000 | Fundusz inwestycyjny z ekspozycją globalną |
Sugeruje, że inwestycję można realizować w sposób rozłożony na kolejne 3-6 miesięcy, aby uśrednić koszty. W przypadku funduszy inwestycyjnych można inwestować poprzez systematyczne plany inwestycyjne (SIP).
„Dywersyfikuj swoje inwestycje, aby jedno zgniłe jajo (inwestycja) nie zepsuło zysków z Twojego portfela. Inwestuj wyłącznie w akcje wysokiej jakości, dobrze zarządzane i o dobrych fundamentach” – dodaje.
Odblokuj świat korzyści! Od wnikliwych biuletynów po śledzenie zapasów w czasie rzeczywistym, najświeższe informacje i spersonalizowany kanał informacyjny – wszystko jest tutaj, na wyciągnięcie ręki! Zaloguj się teraz!
Śledź wszystkie wiadomości biznesowe, wiadomości rynkowe, najświeższe wydarzenia i najnowsze aktualizacje wiadomości na Live Mint. Pobierz aplikację Mint News, aby otrzymywać codzienne aktualizacje rynkowe.
Mniej więcej
Opublikowano: 7 kwietnia 2024, 12:29 czasu wschodniego
