Kiedy inwestorzy indywidualni zastanawiają się nad inwestycją w fundusz wspólnego inwestowania, istnieje wiele czynników wpływających na ich decyzję. Od reputacji funduszu po czynniki makroekonomiczne i kategorię programu – to tylko niektóre z tych kluczowych czynników.

Jednakże kluczowym czynnikiem, który prawdopodobnie jest jednym z najważniejszych, są historyczne zyski zapewniane przez program.

W tym miejscu analizujemy zwroty funduszy inwestycyjnych typu flexi cap za ubiegły rok, które osiągają najlepsze wyniki i zapewniają wzorowe zwroty w ciągu ostatnich 12 miesięcy.

Wcześniej przyjrzyjmy się, czym są fundusze inwestycyjne typu flexi cap:

Fundusze inwestycyjne typu Flexi Cap

Odnoszą się one do programów funduszy wspólnego inwestowania, które zainwestowały co najmniej 65 procent swoich aktywów w instrumenty kapitałowe i powiązane z akcjami. Są to otwarte dynamiczne programy kapitałowe, w ramach których inwestuje się w akcje spółek o dużej, średniej i małej kapitalizacji, zgodnie z okólnikiem Sebi z dnia 6 listopada 2020 r.

Okólnik dał również możliwość finansowania domów w celu przekształcenia ich istniejących programów w programy elastycznej kapitalizacji, pod warunkiem spełnienia wymogów.

CZYTAJ TAKŻE | Fundusze inwestycyjne: czy teraz jest właściwy czas na inwestowanie w agresywne fundusze hybrydowe?

W tej kategorii znajduje się 39 obiektów, których suma aktywów pod zarządzaniem (AUM) wynosi blisko ₹3,65 lakh crore, stan na 30 kwietnia 2024 r JESTEM FI dane pokazują.

(Źródło: AMFI; Zwroty według stanu na 24 maja; Obliczono na thecalculatorsite.com)

Istnieje siedem programów funduszy wspólnego inwestowania o zmiennej kapitalizacji, które w ciągu ostatniego roku przyniosły ponad 45% zwrotu.

Jak widać w powyższej tabeli, najwyższy zwrot wynoszący 68,27 procent uzyskał fundusz Bank of India Flexi Cap Fund, a następnie fundusz JM Flexicap Fund, który w ciągu ostatniego roku osiągnął poziom 67,03 procent. Oznacza to, że ktoś zainwestował ₹dwa lakh rok temu inwestycja wzrosłaby do ₹3,34 tys.

CZYTAJ TAKŻE | Czy warto inwestować w akcyjne fundusze inwestycyjne skupiające się na amerykańskich akcjach technologicznych? Głos zabiera 3 ekspertów

Podobnie fundusz JM Flexicap Fund dał zwrot w wysokości 63,31 procent w ciągu jednego roku, co oznacza, że ​​gdyby ktoś zainwestował ₹2 lakh, to by urosło ₹3,26 tys.

Warto jednak zauważyć, że historyczne zwroty mają służyć jako wskazówka i nie powinny być jedynym kryterium podejmowania decyzji o inwestycji w program, ponieważ nie gwarantują one przyszłych zwrotów.

Uwaga: ta historia ma charakter wyłącznie informacyjny. Przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji związanej z inwestycją należy porozmawiać z doradcą inwestycyjnym zarejestrowanym w SEBI.