Gdy rok finansowy dobiega końca, można zaobserwować, jak inwestorzy przyglądają się zwrotom uzyskanym z aktywów jednostek funduszy wspólnego inwestowania w ciągu ostatniego roku. Podczas gdy inwestorzy, którzy zainwestowali w kluczowy indeks referencyjny, z pewnością śmieją się z banku, ponieważ Nifty50 przyniósł pokaźny zwrot w wysokości 30 procent w roku finansowym 2024, inwestorzy funduszy inwestycyjnych nie pozostają daleko w tyle.

Jednakże wielkość zysków osiąganych przez inwestorów funduszy wspólnego inwestowania zależy od wybranego przez nich programu i kategorii.

PRZECZYTAJ TAKŻE: Przegląd rynku na rok 24: Nifty 50 wzrósł o 30%; 5 spółek, w tym Bajaj Auto i Tata Motors, osiągnęło zwrot ponad 100%

W tym miejscu analizujemy zwroty uzyskane przez inwestorów hybrydowych funduszy inwestycyjnych w ciągu ostatniego roku.

Czym są hybrydowe fundusze inwestycyjne?

Odnoszą się one do programów funduszy wspólnego inwestowania, które inwestują zarówno w akcje, jak i w instrumenty dłużne, zapewniając wzrost inwestycji przy pewnej stabilności. Należy zauważyć, że procent alokacji na kapitał różni się w zależności od kategorii hybrydowych funduszy inwestycyjnych. Pozwól nam zrozumieć więcej na ten temat tutaj:

Konserwatywne fundusze hybrydowe

W tym wariancie hybrydowych funduszy inwestycyjnych alokacja w instrumenty kapitałowe i powiązane z akcjami waha się od 10 do 25 procent, podczas gdy pozostałe aktywa są inwestowane w instrumenty dłużne (tj. od 75 do 90 procent). Są one przeznaczone przede wszystkim dla inwestorów niskiego ryzyka, którzy szukają wzrostu zysków przy niewielkiej ekspozycji na kapitał własny.

(Źródło: AMFI; Zwroty nastąpi 28 marca 2024 r)

Jak widać w powyższej tabeli, konserwatywne fundusze hybrydowe osiągające najlepsze wyniki w ciągu ostatniego roku, tj. w roku finansowym 2023–24, zapewniły stopę zwrotu w przedziale 14–17%.

Agresywne fundusze hybrydowe

Ten wariant hybrydowych funduszy inwestycyjnych zazwyczaj inwestuje dużą część środków w kapitał własny, wynoszący od 65 do 80 procent, podczas gdy pozostałe aktywa (25 do 35 procent) są inwestowane w instrumenty dłużne.

Są one zalecane dla inwestorów, którzy szukają wzrostu swojej inwestycji przy pewnej stabilności.

(Źródło: AMFI; Zwroty nastąpi 28 marca 2024 r)

Jak widać w powyższej tabeli, najskuteczniejsze agresywne hybrydowe fundusze inwestycyjne przyniosły zwrot w przedziale od 34 do 48 procent. Najwyższy zwrot wynoszący 48,99 procent zapewnia JM Aggressive Hybrid Fund, a najniższy – 34 procent – ​​Edelweiss Aggressive Hybrid Fund.

Fundusze dynamicznej alokacji aktywów

Mają one charakter bardzo elastyczny, a ich inwestycje w kapitał własny i dług zarządzane są dynamicznie, co oznacza, że ​​alokacja zarówno w kapitał własny, jak i w instrumenty dłużne waha się od 0 do 100 procent w zależności od sytuacji rynkowej. Nazywa się je również funduszami zrównoważonych korzyści.

(Źródło: AMFI; Zwroty od 28 marca 2024 r)

Jak widać w powyższej tabeli, najskuteczniejsze fundusze wykorzystujące dynamiczną alokację aktywów przyniosły w tym roku zwrot w przedziale od 28 do 39 procent. Najwyższy zwrot przyniósł fundusz HDFC Balanced Advantage Fund.

Notatka: Ta historia służy wyłącznie celom informacyjnym. Przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji związanej z inwestycją należy porozmawiać z doradcą inwestycyjnym zarejestrowanym w SEBI