Najnowsze dane Banku Rezerw Indii (RBI) wykazały, że w roku budżetowym 24 banki prywatne wyprzedziły nadawcze banki publiczne o marżę wynoszącą około 100 000 pracowników. Na dzień 31 marca 2024 r. banki prywatne zatrudniały 846 530 pracowników, a PSB 746 679.

Rekruterzy twierdzili, że stało się tak, ponieważ banki prywatne zwiększyły zatrudnienie w branży technologii informatycznych (IT) i bankowości cyfrowej, poza innymi stanowiskami. Duże przeniesienie prywatnych banków na obszary wiejskie i półmiejskie Indii, gdzie PSB były tradycyjnie obecne, oznaczało również, że musiały one zatrudnić więcej osób w tych częściach.

Jednocześnie banki państwowe nie działają wystarczająco szybko, aby uzupełnić stanowiska zwolnione w związku z przejściem na emeryturę. Inni jako powody, dla których banki prywatne zyskały na sile, wskazywali na szybszy potencjał wzrostu banków prywatnych i brak rozgłosu ze strony innych przedsiębiorstw państwowych na temat ich otwierania.

W ubiegłym roku PSB odnotowały redukcję netto (po uwzględnieniu odejść i nowych pracowników) o 9 965 pracowników. Z kolei banki prywatne dodały w roku finansowym 24 100 918 pracowników.

W perspektywie pięcioletniej liczba pracowników PSB spadła o ponad 60 000 między rokami finansowymi 19 i 24, podczas gdy banki z sektora prywatnego zatrudniły w tym samym okresie 370 140 pracowników.

Co ciekawe, banki prywatne zatrudniają także więcej kobiet. Podczas gdy liczba kobiet zatrudnionych w PSB zmniejszyła się w roku budżetowym 24 o 800, banki prywatne zatrudniły ponad 35 000 kobiet.

Więcej osób w akcji wiejskiej

Eksperci twierdzą, że ekspansja banków z sektora prywatnego na obszary wiejskie doprowadziła do zwiększenia zatrudnienia w tych bankach. Ponieważ klienci w głębi lądu są bardziej skłonni do odwiedzania oddziałów lub szukania pomocy w zakresie bankowości cyfrowej, banki coraz częściej zatrudniają pracowników w wiejskich ośrodkach półmiejskich, nawet w większym stopniu niż na obszarach miejskich.

„Banki z sektora prywatnego w zeszłym roku zdecydowały się skoncentrować na „Bharacie” i dlatego wyszły poza miasta drugiego poziomu, oferując bankowość detaliczną i mikrofinanse, która wymagała dużej liczby pracowników” – powiedziała Monica Agrawal, dyrektor zarządzająca (finanse usługi), region Azji i Pacyfiku oraz Indie, usługi dyrektora generalnego, zarządu i dyrektora generalnego w firmie wyszukiwania Korn Ferry. „W ciągu ostatnich dwóch lat przyjęli już metodę bankowości cyfrowej i teraz musieli sięgnąć w głąb lądu, co doprowadziło do gwałtownego wzrostu rekrutacji”.

W roku budżetowym 24 banki prywatne zatrudniły 23 821 pracowników na obszarach wiejskich i półmiejskich; liczba ta była nieznacznie mniejsza i wyniosła 23 582 w przypadku obszarów miejskich.

Oczywiście większość ludzi dołączyła do metra, gdzie prywatni pożyczkodawcy zatrudnili 53 515 pracowników. (RBI klasyfikuje obszary jako wiejskie, półmiejskie, miejskie i metropolitalne.)

Tymczasem niektóre banki prywatne, choć nadal zatrudniają, zmniejszyły tempo dodawania pracowników. Jak wynika z danych udostępnionych podczas rozmów analityków, ICICI Bank zatrudnił 12 000 pracowników w roku finansowym 24 w porównaniu z 23 200 w roku finansowym 23.

Kąt ścierania

To powiedziawszy, ubytki w bankach sektora publicznego to ułamek tego, z czym borykają się banki z sektora prywatnego. Na przykład ubytek SBI wyniósł 3% w roku budżetowym 23, podczas gdy wiodące banki prywatne odnotowały w tym samym okresie ponad 30%.

„Banki PSU nie reklamowały niektórych swoich profili i że ich ubytek jest niższy niż w przypadku banków prywatnych. Jednak firmy prywatne o ograniczonej hierarchii i szybszych możliwościach awansu są obecnie w stanie przyciągnąć więcej talentów wśród młodszych kandydatów poszukujących pracy; profile na stanowiskach informatycznych, cyfrowych, związanych z analizą danych i na stanowiskach specjalistycznych, takich jak ekonomiści, zyskują na popularności” – powiedziała Upasana Agarwal, partner ds. usług profesjonalnych i finansowych w ABC Consultants, firmie zajmującej się poszukiwaniem kadry kierowniczej i doradztwem w zakresie talentów.

Inni twierdzili, że skład pracowników jest inny w bankach sektora prywatnego i publicznego.

Według Anila Gupty, starszego wiceprezesa i szefa grupy ds. ratingów sektora finansowego w ICRA Ltd, udział banków publicznych w rynku kredytów i depozytów jest znacznie wyższy i wynosi odpowiednio 59% i 64%. Jednak banki prywatne będą również zatrudniać znaczną liczbę pracowników zajmujących się sprzedażą krzyżową w porównaniu z bankami publicznymi.

„Stąd skład kadrowy i koszty pracownicze mogą nie być bezpośrednio porównywalne” – stwierdził Gupta. Dodał, że pomimo znacznie większego udziału aktywów w przypadku banków PSU, koszty pracownicze w bankach publicznych wyniosły 1,25% ich średnie aktywa w roku finansowym 24, w porównaniu do 0,94% w bankach prywatnych. To, zdaniem Gupta, odzwierciedla lepszą strukturę wynagrodzeń pracowników banków PSU.