RBI nakłada ograniczenia biznesowe na EARCL, ECL Finance | należące do grupy Edelweiss Wiadomości Firmowe
Bank Rezerw Indii (Zdjęcie: Reuters)
Bank Rezerw Indii (RBI) w środę zakazał spółce odbudowy aktywów należącej do grupy Edelweiss nabywania aktywów finansowych i pokwitowań zabezpieczeń (SR), a także jego niebankowemu oddziałowi finansowemu podejmowania jakichkolwiek transakcji strukturyzowanych na rzecz ekspozycji hurtowych innych niż spłata i/lub lub zamknięcie rachunków w ramach normalnego toku działalności. Spółce Edelweiss Asset Reconstruction Company Limited (EARCL) również zakazano reorganizacji istniejących SR na transze uprzywilejowane i podporządkowane.
RBI stwierdził, że podstawą powództwa są istotne wątpliwości zaobserwowane w trakcie badań nadzorczych, wynikające przede wszystkim z postępowania podmiotów z grupy. Stwierdzono, że EARCL i ECL Finance „działały w porozumieniu”, zawierając serię ustrukturyzowanych transakcji w celu „stale zielonego zaangażowania ECL w warunkach skrajnych, korzystając z platformy EARCL i powiązanych AFI, omijając w ten sposób obowiązujące przepisy” – stwierdził.
W zgłoszeniu wymiany spółka Edelweiss Asset Reconstruction Company oświadczyła, że zapoznała się z wytycznymi RBI i niezwłocznie podejmie niezbędne kroki zaradcze.
„Dokonujemy przeglądu zamówienia i zajmiemy się uwagami zawartymi w zamówieniu” – oznajmiła firma.
Działania regulacyjne mają miejsce kilka dni po tym, jak Swaminathan J., zastępca gubernatora RBI, zasygnalizował, że niektóre indyjskie ARC omijają przepisy i ułatwiają ugruntowanie wartości aktywów znajdujących się w trudnej sytuacji. Podkreślił także brak przejrzystości i konsekwencji w emisji i okresowej wycenie obligacji skarbowych.
Ograniczenia biznesowe nałożone na EARCL i ECL Finance zostaną poddane przeglądowi po sprostowaniu przez grupę uwag nadzorczych w sposób zadowalający dla RBI.
Grupa Edelweiss nie odpowiedziała na zapytania dotyczące krawężników RBI aż do chwili oddania publikacji do druku.
Nabyła aktywa dłużne o wartości 455 crore rupii w czwartym kwartale roku obrotowego 24 i 13 187 crore rupii w całym roku obrotowym.
Z kolei ECL Finance od ponad dwóch lat ogranicza księgę hurtową. Wartość księgowa spadła o 42% w ujęciu rok do roku, do 4150 crore rupii do marca 2024 r.
W ciągu ostatnich dwóch lat jej księga spadła z 10 370 crore rupii na koniec marca 2022 r. Oczekuje się, że do marca 2026 r. księga spadnie jeszcze bardziej do 1500 crore rupii. Obecnie firma koncentruje się na finansach detalicznych.
RBI zwrócił również uwagę na kilka obserwacji nadzorczych w przypadku ECL, w tym podanie pożyczkodawcy nieprawidłowych danych dotyczących kwalifikowalnego zadłużenia księgowego w celu obliczenia siły przyciągania, nieprzestrzeganie norm dotyczących stosunku wartości kredytu do wartości w przypadku pożyczek pod zastaw akcji, nieprawidłowe raportowanie do systemu Centralnego Repozytorium Informacji o Dużych Kredytach (CRILC) i nieprzestrzeganie wytycznych Know Your Customer (KYC).
ECL oskarżano także o to, że nie zachował dystansu wobec innych spółek należących do grupy. „ECL, przejmując pożyczki od podmiotów grupy niebędących pożyczkodawcami w celu ostatecznej sprzedaży grupie ARC, dała się wykorzystać jako sposób na obejście przepisów, które pozwalają ARC nabywać aktywa finansowe wyłącznie od banków i instytucji finansowych”, stwierdziła stwierdził regulator.
Do naruszeń Edelweiss ARC, zdaniem regulatora, zalicza się nieprzedłożenie Radzie pisma nadzorczego RBI wydanego po poprzedniej kontroli za lata 2021-22, nieprzestrzeganie przepisów dotyczących rozliczania kredytów oraz udostępnianie informacji niepublicznych informacji swoich klientów z podmiotami należącymi do grupy.
W zeszłym roku zarejestrowano pierwszy raport informacyjny (FIR) przeciwko grupie Edelweiss i najwyższemu kierownictwu ARC w związku z rzekomym współudziałem w samobójstwie w związku ze śmiercią dyrektora artystycznego Bollywood Nitina Desai. Grupa jednak zaprzeczyła zarzutom, jakoby wywierała presję na Desai, aby spłacił pożyczki.
RBI stwierdziło, że nawet po wykryciu uchybień podmioty należące do grupy zamiast podejmować działania zaradcze uciekają się do nowych sposobów obejścia przepisów. „W ciągu ostatnich kilku miesięcy Bank Rezerw Indii współpracował z wyższą kadrą kierowniczą wymienionych podmiotów i ich biegłymi rewidentami, ale jak dotąd nie wskazano żadnych znaczących działań naprawczych, które wymagałyby nałożenia ograniczeń biznesowych” – stwierdził: dodanie obu firmom polecono wzmocnić swoje funkcje weryfikacyjne, aby przez cały czas zapewnić zgodność z literą i duchem przepisów.
Opublikowane po raz pierwszy: 29 maja 2024 | 22:18 IST
