Bombaj: Bank Rezerw Indii (RBI) opowiada się za bardziej aktywnym zaangażowaniem zarządów spółek zajmujących się odbudową aktywów (ARC) na rzecz lepszego zarządzania, zarządzania ryzykiem i zapewniania zgodności.

Podczas piątkowego spotkania ARC z urzędnikami regulacyjnymi RBI wskazał, że napotkał kilka przypadków nieprzestrzegania przepisów przez te przedsiębiorstwa, i powtórzył, że należy przestrzegać przepisów, powiedziała osoba obecna na spotkaniu.

Przedstawiciele branży poruszyli także kilka kwestii nękających ten sektor. „Poruszyliśmy kwestię długiego procesu rozliczeniowego z kredytobiorcami, co czyni tę sprawę kosztowną, szczególnie w przypadku kredytów detalicznych” – powiedział cytowany powyżej uczestnik.

„Podkreśliliśmy również, jak dyrektywa ma mieć ₹1000 crore jako fundusze będące własnością netto, aby móc ubiegać się o restrukturyzację i uporządkowaną likwidację zgodnie z Kodeksem upadłościowym i upadłościowym z 2016 r. (IBC), to wyzwanie.”

Fundusze netto są podobne do wartości netto, która jest definiowana jako różnica między tym, co firma posiada, a jej zobowiązaniami.

W październiku 2022 r. bank centralny wydał wytyczne nakładające na ARC obowiązek sprawdzania przeszłości kredytobiorców przez niezależny komitet doradczy.

Komisja miała ocenić sytuację finansową kredytobiorcy przed zarekomendowaniem ugody. Następnie rada dyrektorów, w skład której wchodzić będzie co najmniej dwóch niezależnych dyrektorów, będzie musiała zapoznać się z zaleceniami i zdecydować, czy jest to najlepsza opcja dostępna w przypadku agencji windykacyjnej.

Jak wynika z oświadczenia wydanego przez RBI, w piątkowym spotkaniu uczestniczyli dyrektorzy i dyrektorzy naczelni 27 spółek zajmujących się odbudową aktywów (ARC), a także wyżsi urzędnicy ds. organów regulacyjnych, w tym zastępcy prezesów.

W konferencji, jak podano w oświadczeniu, wzięło udział ponad 80 uczestników reprezentujących wszystkie ARC. Wydarzenie to, pod hasłem „Zarządzanie w ARC – w stronę skutecznych rozwiązań”, stanowi część serii spotkań nadzorczych, które RBI organizuje w ciągu ostatniego roku z podmiotami, które reguluje.

RBI poinformowało, że do uczestników zwrócili się zastępcy gubernatorów M. Rajeshwar Rao i Swaminathan J.; obecni byli dyrektorzy wykonawczy SC Murmu, Saurav Sinha, JK Dash i Rohit Jain wraz z innymi urzędnikami wyższego szczebla.

Rao w swoim przemówieniu programowym podkreślił, że prawidłowe zarządzanie stanowi dla ARC solidną podstawę do budowania solidnego modelu biznesowego – stwierdził.

„Ciężar w tym względzie spoczywa w dużej mierze na zarządach ARC i najwyższych funkcjonariuszach, którzy będą musieli rozwinąć silną kulturę instytucjonalną opartą na tych zasadach” – cytuje się Rao.

„Podkreślił także potrzebę odpowiedzialnego postępowania w procesie odzyskiwania należności i podkreślił, że ARC powinny przestrzegać przejrzystych i niedyskryminacyjnych praktyk zgodnie z kompleksowym kodeksem uczciwych praktyk (FPC) wprowadzonym przez Bank Rezerw” – czytamy w oświadczeniu.

Przeczytaj także: Miętowy podkład | Wytyczne dotyczące infrastruktury finansowej: Dlaczego banki są zdenerwowane?

Tymczasem Swaminathan podkreślił, że nadanie odpowiedniego tonu z góry ma kluczowe znaczenie dla wspierania kultury uczciwości i etycznego postępowania. Jak wynika z oświadczenia, zwrócił on uwagę na kilka problemów nadzorczych w funkcjonowaniu ARC.

„Nalegał, aby ARC przyjęły podejście oparte na przepisach, w przypadku którego zapewniona jest zgodność zarówno z literą rozporządzenia, jak i jego duchem. Zarządy powinny przywiązywać należytą wagę do funkcji zapewniających bezpieczeństwo, a mianowicie zarządzania ryzykiem, zgodności i audytu wewnętrznego” – stwierdzono.