Jak wynika ze środowego powiadomienia organu nadzoru, Bank Rezerw Indii wstrzymał Edelweiss Asset Reconstruction Co. od nabycia jakichkolwiek aktywów znajdujących się w trudnej sytuacji.

Edelweiss ARC poproszono o natychmiastowe zaprzestanie nabywania aktywów o trudnej sytuacji, w tym wpływów z tytułu zabezpieczeń i reorganizacji istniejących SR na transze uprzywilejowane i podporządkowane.

W swoim zawiadomieniu organ regulacyjny zakazał także spółce ECL Finance zawierania jakichkolwiek transakcji strukturyzowanych w odniesieniu do jej ekspozycji hurtowych ze skutkiem natychmiastowym. Może jednak w dalszym ciągu dokonywać spłat i/lub zamykania rachunków.

„Zamiast podjąć znaczące działania zaradcze w celu usunięcia wspomnianych uchybień, zaobserwowano, że podmioty należące do grupy uciekają się do nowych sposobów obejścia przepisów” – stwierdził RBI.

Zdaniem regulatora, działanie podjęto po zaobserwowaniu istotnych obaw, wynikających z postępowania podmiotów z grupy, które zawierały szereg transakcji mających na celu ugruntowanie ekspozycji skrajnych ECL Finance.

Wykorzystano do tego platformę Edelweiss ARC i powiązane z nią alternatywne fundusze inwestycyjne, co było sprzeczne z przepisami – podał bank centralny.

Dodała, że ​​w spółce ECL Finance poczyniono także inne uwagi nadzorcze. Były one związane z:

• Przedłożenie pożyczkodawcom nieprawidłowych danych dotyczących kwalifikowanych długów księgowych w celu obliczenia siły ciągnienia.

• Nieprzestrzeganie norm pożyczkowych w przypadku pożyczek pod zastaw akcji.

• Błędne raportowanie do centralnego repozytorium informacji o systemie dużych kredytów.

• Nieprzestrzeganie wytycznych „Poznaj swojego klienta”.

RBI zaobserwowało, że spółka ECL Finance dała się również wykorzystać jako narzędzie do obejścia niektórych przepisów dotyczących ARC.

„ECL, przejmując pożyczki od podmiotów grupy niebędących pożyczkodawcami w celu ostatecznej sprzedaży grupie ARC, dała się wykorzystać jako sposób na obejście przepisów, które pozwalają ARC nabywać aktywa finansowe wyłącznie od banków i instytucji finansowych.” – stwierdził regulator.

Poza tym regulator zaobserwował także przypadki nieprawidłowej wyceny SR w obu podmiotach.

Specyficznie dla Edelweiss ARC regulator stwierdził, że spółka nie złożyła przed Zarządem pisma nadzorczego RBI po kontroli za lata 2021-22 oraz nie przestrzegała zasad rozliczania kredytów i udostępniania informacji niepublicznych swoich klientów podmioty grupowe.

Działania nadzorcze podjęte zostały po tym, jak w ciągu ostatnich kilku miesięcy RBI nie zaobserwowało żadnych „znaczących działań naprawczych” po nawiązaniu współpracy z kadrą kierowniczą wyższego szczebla i biegłymi rewidentami.

Organ regulacyjny zwrócił się również do obu spółek o wzmocnienie ich funkcji zapewniających zgodność z przepisami. Ograniczenia zostaną jednak poddane przeglądowi dopiero po ich skorygowaniu w sposób zadowalający RBI.

W zeszłym roku finansowym spółka ECL Finance przyjęła uchwałę zarządu o zaprzestaniu działalności hurtowej, podała spółka w zgłoszeniu giełdowym.

„Dokonujemy przeglądu nakazu i odniesiemy się do uwag zawartych w nakazie RBI. Zależy nam na zachowaniu przejrzystości i przestrzeganiu najwyższych standardów ładu korporacyjnego, a także przestrzeganiu wymogów regulacyjnych” – stwierdziła Edelweiss ARC w środowym oświadczeniu.

Edelweiss ARC zapewniła zainteresowane strony o natychmiastowych działaniach mających na celu rozwianie obaw zgłoszonych przez RBI. Stwierdzono również, że nie będzie to miało istotnego wpływu na działania naprawcze i naprawcze spółki.