Varuna Fatehpurii

W epoce najwyższych stóp procentowych jednym z najbardziej przekonujących powodów faworyzowania obligacji jest ich wrodzona stabilność. W przeciwieństwie do dłużnych funduszy inwestycyjnychna które często wpływa rynek warunkach obligacje zapewniają stały zwrot z inwestycji. Stabilność ta jest szczególnie cenna, gdy na rynkach finansowych występują zawirowania.

Przewidywalne zyski

Dłużne fundusze inwestycyjne charakteryzują się pewnym stopniem nieprzewidywalności. Podlegają one siłom rynkowym, a zwroty mogą się zmieniać w zależności od takich czynników, jak zmiany stóp procentowych. Z drugiej strony obligacje oferują znaną stopę kuponu i termin zapadalności, dzięki czemu inwestorzy mogą dokładnie przewidzieć swoje zyski. Ta przewidywalność jest kluczową zaletą, zwłaszcza dla emerytów, którzy polegają na stałych dochodach ze swoich inwestycji.

Efektywność podatkowa

Obligacje, zwłaszcza podatkowe-bezpłatne rządowe papiery wartościowe od emitentów takich jak NHAI, IRFC, RECitp. zapewniają opłacalną podatkowo opcję inwestycyjną. Odsetki uzyskane od tych obligacji są zwolnione z podatku. Może to prowadzić do wyższych zwrotów po opodatkowaniu w porównaniu z dłużnymi MF.

Dywersyfikacja

Obligacje stanowią skuteczny sposób na osiągnięcie dywersyfikacji przy jednoczesnym zachowaniu prostoty. Inwestując w mieszankę pożyczek rządowych, korporacyjnych i stanowych, inwestorzy mogą rozłożyć swoje ryzyko na różne sektory i emitentów. Ta dywersyfikacja minimalizuje wpływ niewykonania zobowiązania przez jakikolwiek pojedynczy podmiot, zwiększając ogólną stabilność portfela inwestycyjnego.

Zmniejszony koszt

Inwestowanie w obligacje oferuje przewagę kosztową w porównaniu z zarządzanymi instrumentami inwestycyjnymi, takimi jak dłużne fundusze wspólnego inwestowania/PMS/AFI, ponieważ nie ma opłat za zarządzanie/za wyniki ani opłat za obciążenie.

Dopasowane do Twoich potrzeb

Obligacje oferują poziom dostosowania, któremu nie mogą dorównać dłużne fundusze inwestycyjne. Inwestorzy mogą wybierać obligacje w oparciu o tolerancję ryzyka, horyzont inwestycyjny i cele finansowe. Niezależnie od tego, czy zależy nam na długoterminowym wzroście, regularnym dochodzie, czy kombinacji obu, dostępne są obligacje, które zaspokoją indywidualne potrzeby każdego inwestora.

Zabezpiecz się przed inflacją

W środowisku rosnących stóp procentowych inflacja staje się problemem dla inwestorów. Obligacje, w szczególności obligacje o zmiennym oprocentowaniu, mogą służyć jako zabezpieczenie przed inflacją. Wraz ze wzrostem stóp procentowych może również wzrosnąć rentowność istniejących obligacji, zapewniając zabezpieczenie przed erozyjnym wpływem inflacji na siłę nabywczą.

Chociaż struktura funduszu ma swoje zalety, takie jak profesjonalne zarządzanie funduszami, obligacje wyróżniają się jako niezachwiana opcja inwestycyjna w czasach najwyższych stóp procentowych. Ich stabilność, przewidywalność, prostota i możliwość dostosowania sprawiają, że są one atrakcyjnym wyborem dla inwestorów, którzy chcą przetrwać burzę niepewności gospodarczej. Włączając obligacje do zdywersyfikowanego portfela, inwestorzy mogą zwiększyć swoją odporność na zmienność rynku, optymalizując jednocześnie swoje zyski.

Pisarz jest założycielem Daulat. Wyrażane poglądy są osobiste.