To już kolejna firma inwestycyjna, która w ostatnich dniach
wycofuje się ze swojej oferty dla klientów indywidualnych,
po tym jak Aion Bank zachęcił swoich do likwidacji kont, na
których inwestowali w międzynarodowe ETF-y, zapowiadając przy tym koniec usług
robodoradztwa.

Kolejną jest WealthSeed, który wystartował w Polsce na
początku 2022 r., najpierw z ofertą akcji spółek zagranicznych, bezprowizyjnym marketem funduszy i kilkuset ETF-ami. Już pod koniec roku broker
był krajowym członkiem giełdy i notował największy miesięczny przyrost klientów.
Miał także w ofercie robodaradców, ułatwiających inwestowanie m.in. na
oferowanych rynkach zagranicznych.

„Dane KNF od lat pokazują, że działalność podstawowa
firm inwestycyjnych, czyli oferowanie dostępu klientom do handlu akcjami czy
ETFami nie przynosi zysków. Powodem jest oczywiście niska skala biznesu oraz
wysokie koszty tego typu rozwiązań” – komentuje dla Bankier.pl ostatnie doniesienia
rynkowe Filip Kaczmarzyk, członek zarządu DM XTB.

„Biorąc pod uwagę wciąż bardzo niską świadomość i
wiedzę polskich inwestorów na temat instrumentów ETF, opieranie się tylko na
tej jednej linii biznesowej jest bardzo ryzykowne i kapitałochłonne. Należy do
tego dodać wysoką konkurencyjność produktu, łatwość dostępu, wszechobecną
bezprowizyjność oraz wymagania technologiczne klientów i otrzymujemy produkt,
który bez odpowiedniej skali nie ma szans zaistnieć na rynku” – dodaje.

Wypowiedzenie umowy

Dla klientów handlujących na GPW WealthSeed miał także atrakcyjną
ofertę z niską prowizją maklerską, którą przebijał z polskich podmiotów
tylko DM XTB. To wszystko jednak nie przetrwało próby czasu, ponieważ klienci
WealthSeed otrzymali w nocy 7 czerwca wypowiedzenia świadczenia usług
maklerskich.

„Okres wypowiedzenia Umowy Inwestycyjnej trwa 30 dni i
podczas tego okresu możesz wykonywać wszystkie operacje na swoim rachunku” –
informuje broker i przypomina, że „w tym okresie należy wycofać ze swojego
konta wszystkie środki pieniężne i instrumenty finansowe. Inwestycje w
jednostki funduszy inwestycyjnych można sprzedać lub dalej nimi zarządzać
poprzez dowolnego innego dystrybutora. Inwestycje w papiery wartościowe mogą
zostać sprzedane lub przeniesione do innego domu maklerskiego”.

Co ważne, jeśli klienci po tym czasie wciąż będą mieli na rachunkach
akcje lub ETF-y, WealthSeed informuje, że ma prawo sprzedać je po cenie umożliwiającej
realizację transakcji. Firma zastrzega, że w okresie wypowiedzenia, do momentu
wycofania środków lub aktywów z rachunku są one tak samo bezpieczne jak były do
tej pory i podlegają określonym gwarancją.

Sprzedaj lub przenieś aktywa

Za marką WealthSeed stoi firma Fair Place Finance S.A., założona
przez Sławomira Lachowskiego, byłego prezesa mBanku i jednego z twórców
polskiej bankowości internetowej. Fair Place Finance prowadziło dom maklerski, którego
liczba klientów na koniec kwietnia zbliżała się do 10 tys. Wypowiedzeń umowy oraz
30-dniowy okres wypowiedzenia zmusza ich do zarządzania swoim aktywami.

Na szczęście w Tabeli Opłat i Prowizji pojawiła się stosowna
zmiana, która mówi, że przeniesienie polskich instrumentów do innej instytucji
rozliczeniowe jest bezpłatne w okresie wypowiedzenia. Nie ma takiej zmiany w odniesieniu
do zagranicznych instrumentów. Tu w cenniku dalej widnieje opłata w wysokości 0,95
proc. wartości przenoszonych instrumentów zagranicznych, lecz nie mniej niż
równowartość 25 euro za każdy instrument zagraniczny oznaczony odrębnym kodem.

O wiele kosztowniejszy może okazać przeoczenie terminu, bo wtedy WealthSeed, zgodnie z komunikatem będzie mógł sprzedać aktywa
(akcje, ETF-y) na rynku po cenie umożliwiającej dokonanie transakcji, co w
praktyce może oznaczać spore dyskonto.

Na wszystkie dodatkowe pytania związane z procesem
wypowiedzenia umowy odpowiada przygotowany przez firmę poradnik FAQ. Jak
głosi informacja dla klientów, WealthSeed zdecydował się skupić działalność na
oferowaniu usług klientom instytucjonalnym, biorąc pod uwagę obecną sytuację
rynkową i perspektywy rozwoju na najbliższe lata.

„Strategiczne decyzje biznesowe wymagają wyboru najbardziej
prospektywnych kierunków rozwoju na bazie optymalizacji wykorzystania
ograniczonych zasobów ludzkich i kapitałowych. W tym kontekście należy rozumieć
wygaszenie usług dla klientów detalicznych na platformie WealthSeed, której
model biznesowy zintegrowanego ekosystemu płatniczo-inwestycyjnego jest bez
wątpienia przełomowy” – mówi Filip Lachowski, prezes Fair Place Finance S.A., cytowany
w komunikacie prasowym spółki.