Wynik YES Bank za I kw.: Zysk netto wzrósł o 47% do 502 mln rupii, a rezerwy spadły | Wyniki spółki
Marża odsetkowa netto (NIM) banku spadła do 2,4 proc. z 2,5 proc. w pierwszym kwartale roku obrotowego 2024. W czwartym kwartale roku obrotowego 2024 marża odsetkowa netto (NIM) pozostała na niezmienionym poziomie 2,4 proc.
Zysk netto YES Bank, instytucji udzielającej pożyczek z sektora prywatnego, wzrósł o 46,7 proc. do 502 crore rupii w pierwszym kwartale roku obrotowego 2025 (Q1 FY25) z 343 crore rupii w poprzednim okresie, na skutek znacznego wzrostu dochodu odsetkowego netto i gwałtownego spadku rezerw.
Zysk pożyczkodawcy z siedzibą w Mumbaju wzrósł kolejno o 11,2 proc. z 452 crore rupii w ostatnim kwartale roku obrotowego 2024.
Dochód netto z odsetek (NII) banku wzrósł o 12,2 proc. do 2244 crore rupii w raportowanym kwartale, w porównaniu do 2000 crore rupii w tym samym kwartale rok wcześniej. Kolejno, NII wzrósł o 4,2 proc. z 2153 crore rupii w Q4FY24.
Jego rezerwy spadły o 41,2 procent do 212 crore rupii w Q1 FY25, z 360 crore rupii w analogicznym okresie rok wcześniej. Kolejno rezerwy spadły z 471 crore rupii w Q4 FY24.
Marża odsetkowa netto (NIM) banku spadła do 2,4 proc. z 2,5 proc. w pierwszym kwartale roku obrotowego 2024. W czwartym kwartale roku obrotowego 2024 marża odsetkowa netto (NIM) pozostała na niezmienionym poziomie 2,4 proc.
Postępy wzrosły o 14,7 proc. r/r do 2,29 bln rupii na koniec czerwca 2024 r., podczas gdy sekwencyjnie wzrosły o 0,8 proc. Całkowite depozyty wzrosły o 20,8 proc. r/r do 2,65 bln rupii. Jednak spadły o 0,5 proc. w porównaniu z czwartym kwartałem roku obrotowego 2024.
W rozmowie z mediami po ogłoszeniu wyników Prashant Kumar, dyrektor zarządzający i dyrektor generalny Yes Bank, powiedział, że pożyczkodawca planuje wzrost kredytów o 16–17 proc. i wzrost depozytów o 20–22 proc. w roku fiskalnym 2025. Wzrost kredytów będzie napędzany przez segment MŚP i rynku średniego.
Kumar dodał również, że Yes Bank podjął działania naprawcze i przyjął ostrożne podejście do pozyskiwania klientów zarówno w przypadku kart kredytowych, jak i portfela niezabezpieczonych kredytów, jednocześnie wzmacniając mechanizmy windykacji i standardy akceptacji ryzyka w celu ograniczenia stresu obserwowanego w tych segmentach.
Udział depozytów niskokosztowych — wskaźnik rachunków bieżących i oszczędnościowych (Casa) — wyniósł 30,8 proc. na koniec czerwca 2024 r., w porównaniu z 29,4 proc. rok wcześniej. Następnie spadł z 30,9 proc. na koniec marca 2024 r.
W omawianym kwartale wskaźnik kredytów do depozytów (CD) banku wyniósł 86,6 proc. w porównaniu do 91,3 proc. w I kw. roku obrotowego 2024. Następnie wzrósł z 85,5 proc. w IV kw. roku obrotowego 2024.
Jego brutto aktywa niepracujące (GNPA) spadły do 1,7 procent w czerwcu 2024 r. z 2 procent rok wcześniej. Kolejno, były płaskie w porównaniu do 1,7 procent w marcu 2024 r. Netto NPA spadło do 0,5 procent w kwartale objętym przeglądem z 1 procent rok wcześniej. Kolejno, netto NPA spadło z 0,6 procent w marcu 2024 r.
Ponadto pożyczkodawca planuje zmniejszyć kwotę salda Rural Infrastructure Development Fund (RIDF) w ciągu 2-3 lat. Kumar powiedział, że fundusz, który stanowi 44 000 crore rupii, z czego 11 000 crore rupii powróci w bieżącym roku (FY25).
„Obecnie RIDF w wysokości 44 000 crore rupii stanowi około 11 procent naszych całkowitych aktywów. Oczekujemy, że w ciągu następnych 3 lat powinniśmy zacząć działać z mniej niż 5 procentami naszych całkowitych aktywów” – powiedział Kumar podczas telekonferencji po wynikach.
Opublikowane po raz pierwszy: 20 lipca 2024 | 14:08 IST
