Najważniejsze wyniki banku Yes Bank za IV kwartał: Indyjski prywatny pożyczkodawca YES Bank odnotował niezwykły wzrost zysku netto o 123% rok do roku za czwarty kwartał (4 kwartał) roku budżetowego 24, osiągając ₹452 crore od ₹202,4 crore w tym samym kwartale ubiegłego roku, co znacznie przekroczyło oczekiwania analityków. Zgodnie z raportem zysków z dnia 27 kwietnia 2024 r. zyski wzrosły o 95,2% w porównaniu z poprzednim kwartałem.

NIM utrzymuje się na stałym poziomie 2,4% w ujęciu kwartalnym w czwartym kwartale roku finansowego24

Marża odsetkowa netto (NIM) w czwartym kwartale roku obrotowego 24 utrzymała się na stałym poziomie 2,4%, podobnie jak w poprzednim kwartale. Bank odnotował znaczny wzrost przychodów pozaodsetkowych, wynoszący 56,3% rok do roku i 31,3% kwartał do kwartału w czwartym kwartale roku obrotowego 2024, co zakończyło się rocznym wzrostem na poziomie 38,8% w roku finansowym 2024.

Prashant Kumar, dyrektor zarządzający i dyrektor generalny YES BANK, powiedział: „Ten kwartał stanowi znaczący krok na drodze ekspansji RoA, przy wzroście RoA w czwartym kwartale roku 24 do 0,5 procent. Dzieje się tak pomimo jednorazowych zysków ze zwrotów podatków, odzyskanych SR i ARC Sprzedaż, rozważnie wykorzystywana do wzmacniania wskaźników jakości aktywów – na przykład wartość NNPA + wartość bilansowa netto SR spadła w ciągu roku o ponad połowę do 1,1% z 2,4% w roku budżetowym 23.

„Co więcej, w dalszym ciągu jesteśmy świadkami silnej dynamiki naszej franczyzy zobowiązań, a wzrost depozytów wzrósł do ponad 20 procent r/r po raz pierwszy od 8 kwartałów. Co ważne, pomimo trudnego otoczenia w ciągu roku, nasz wskaźnik CASA wzrósł o 10 punktów bazowych rok do roku do 30,9 procent” – dodał dalej.

„Wkraczając w piąty rok tej nowej podróży, Bank w dalszym ciągu koncentruje się na sumiennej realizacji planu rozwoju RoA” – powiedział dyrektor generalny.

Wskaźnik zwrotu z aktywów (RoA) banku poprawił się do 0,5% w IV kwartale roku obrotowego 24 z 0,2% zarówno w poprzednim kwartale, jak iw tym samym kwartale poprzedniego roku. Odzwierciedla to skuteczne inicjatywy strategiczne banku mające na celu poprawę wykorzystania aktywów i rentowności. Wynik odsetkowy netto (NII) za kwartał wzrósł o 6,8 procent kwartał do kwartału i 2,3 procent rok do roku do ₹2153 crore. Ponadto dochody pozaodsetkowe wzrosły o 56,3 procent rok do roku ₹1569 crores, napędzanych zróżnicowanymi i szczegółowymi strumieniami opłat.

Jakość aktywów banku uległa znacznej poprawie – wskaźnik aktywów zagrożonych brutto (GNPA) spadł do 1,7%, a wskaźnik NNPA do 0,6%. Wskaźnik pokrycia rezerw pozostał na wysokim poziomie 79,3%.

W obszarze operacyjnym koszty operacyjne banku wzrosły do ₹2819 crores, co oznacza wzrost o 27,0% rok do roku, częściowo wynikający z wydatków związanych z priorytetowymi certyfikatami pożyczkowymi dla sektorów (PSLC). Wyłączając te koszty, koszty operacyjne w tym kwartale wzrosły o bardziej umiarkowane 15,5% rok do roku. Zysk operacyjny za kwartał wyniósł ₹902 crores, co odzwierciedla wzrost o 1,5% rok do roku i 4,4% kwartał do kwartału.

Aktywa ogółem wzrosły o 14,3% rok do roku ₹405 493 crores, podczas gdy depozyty odnotowały wzrost o 22,5%. ₹266.372 crores, a zaliczki netto wzrosły o 12,1% do ₹227 799 crore.

Współpraca z Paytm zapewniła rozwój i perspektywy

W czwartym kwartale bank Yes zaczął funkcjonować jako bank płatniczy PSP dla obecnych i nowych klientów Paytm. „Wcześniej realizowaliśmy 3,3 mln transakcji, po tym jak klienci banku Paytm Payment przenieśli się do banku Yes, obsługujemy 5 mln transakcji miesięcznie” – powiedział Kumar. „cały ekosystem handlowy został przeniesiony do banku Yes. Udział w rynku akceptantów wynosi 55%. W przyszłości musimy zobaczyć, jak możemy ulepszyć sprzedaż krzyżową” – dodał Kumar.

Kumar powiedział, że bank będzie patrzył na wzrost depozytów o 18,5% i portfel kredytów o 17%. Motorem wzrostu kredytów będą mikro, małe i średnie przedsiębiorstwa oraz segment średniego rynku. Zaczął rosnąć także portfel kredytów dużych przedsiębiorstw – dodał.