Zyski z tytułu obligacji skarbowych pomagają ICICI Bank odnotować 10-procentowy wzrost zysku w I kw.; spowalnia wzrost dochodu podstawowego
MUMBAJ: Zyski skarbowe pomógł Bank ICICI odnotować prawie 10-procentowy wzrost skonsolidowanego zysku netto za kwartał kwiecień-czerwiec do 11 696 crore rupii w sobotę. Wzrost dochodu podstawowego spowolnił dla drugiego co do wielkości pożyczkodawcy sektora prywatnego w kraju, ale operacje skarbowe pomogły mu odnotować 14,62-procentowy wzrost zysku netto do 11 059 crore rupii w ujęciu samodzielnym.
Rdzeń dochód z odsetek netto (NII) wzrost osiągnął najniższy poziom w wielu kwartałach, 7,3 proc., do 19 553 crore rupii w kwartale sprawozdawczym. Wzrost NII został w dużej mierze ograniczony przez ponad 0,40-procentowe zwężenie marży odsetkowej netto do 4,36 proc. w porównaniu z okresem rok wcześniej oraz prawie 16-procentowy wzrost kredytów krajowych.
Dochód pozaodsetkowy wzrósł o 23 proc. do 6389 rupii, nie wliczając wyników operacji skarbowych, natomiast same zyski skarbowe wzrosły ponad dwukrotnie do 613 rupii w porównaniu z 252 rupii w analogicznym okresie ubiegłego roku.
Dyrektor wykonawczy banku Sandeep Batra powiedział reporterom, że proces spadku NIM-y – który spadał przez ostatnich pięć kwartałów – zatrzymał się, a kluczowy wskaźnik wpływający na zysk będzie odtąd „mieścił się w przedziale”.
Odmówił podania jakichkolwiek danych na temat perspektyw rentowności odsetkowej netto, stwierdził jednak, że nowe normy dotyczące wskaźnika pokrycia płynności (LCR) i obniżki stóp procentowych przez RBI również będą miały wpływ na tę liczbę.
W odpowiedzi na pytanie o projekt norm LCR, zgodnie z którymi RBI proponuje, aby banki odkładały większe sumy depozytów na wypadek nagłych zdarzeń, Batra przyznał, że posunięcie to może mieć wpływ na koszt depozytów i płynność, ale dodał, że jest za wcześnie, aby je komentować, ponieważ ostateczne normy zostaną ogłoszone dopiero po otrzymaniu opinii publicznej.
W obliczu obaw wyrażanych przez RBI dotyczących niezabezpieczonych pożyczek, Batra poinformował, że bank ograniczył wzrost kredytów osobistych do 24 procent, podczas gdy portfel kart kredytowych wzrósł o ponad 30 procent.
Zarząd banku stwierdził, że nie ma szczególnych zastrzeżeń co do jakości niezabezpieczonych papierów wartościowych.
Wartość nowych pożyczek wzrosła do 5916 rupii w kwartale objętym sprawozdaniem i była spowodowana głównie przez segmenty bankowości detalicznej, wiejskiej i biznesowej, które łącznie odpowiadały za 5732 rupii niespłaconych pożyczek.
Zarząd banku przypisał wzrost sezonowemu wpływowi na kartę kredytową Kisan Credit Card (KCC), gdzie odnotowano nowe spadki w wysokości 721 crore rupii.
Batra stwierdził, że system od dłuższego czasu znajduje się w łagodnym cyklu kredytowym, a teraz sytuacja wraca do normy. Szybko dodał, że bank wcześniej zmierzał w tym samym kierunku.
Bank poinformował, że koszty kredytu są ograniczone, wskazując, że całkowite rezerwy z wyłączeniem podatków wzrosły nieznacznie do 1332,18 rupii, w porównaniu do 1292,44 rupii w tym samym okresie w roku poprzednim i 718,49 rupii w kwartale marcowym.
Wskaźnik aktywów niepracujących brutto na dzień 30 czerwca 2024 r. pozostał stabilny na poziomie 2,36 proc.
Współczynnik wypłacalności banku wyniósł 16,63 proc., w tym kapitał podstawowy Tier I wyniósł 15,92 proc.
W związku z tym, że RBI ostatnio uważnie przygląda się obszarom technologicznym, Batra poinformowała, że jej ogólne wydatki na technologię wzrosły do 9,5 procent kosztów operacyjnych i dodała, że znacznie wzrosły w ciągu ostatnich 3–4 lat.
Bank dodał 64 oddziały w ciągu kwartału, zwiększając całkowitą liczbę oddziałów do 6587. Zapytany o zatrudnienie nowych pracowników w ciągu kwartału, zarząd banku nie podał dokładnej liczby.
Wśród jej spółek zależnych, zysk netto jej ramienia ubezpieczeń na życie wzrósł do 225 crore rupii z 207 crore rupii w analogicznym okresie rok wcześniej. Ramię ubezpieczeń ogólnych odnotowało 49-procentowy wzrost zysku netto do 580 crore rupii, a zysk netto firmy zarządzającej aktywami wzrósł do 633 crore rupii z 474 crore rupii w analogicznym okresie rok wcześniej.
Zarząd banku poinformował również, że w ciągu kwartału zainwestował 500 milionów rupii w dział finansowania kredytów hipotecznych.
Rdzeń dochód z odsetek netto (NII) wzrost osiągnął najniższy poziom w wielu kwartałach, 7,3 proc., do 19 553 crore rupii w kwartale sprawozdawczym. Wzrost NII został w dużej mierze ograniczony przez ponad 0,40-procentowe zwężenie marży odsetkowej netto do 4,36 proc. w porównaniu z okresem rok wcześniej oraz prawie 16-procentowy wzrost kredytów krajowych.
Dochód pozaodsetkowy wzrósł o 23 proc. do 6389 rupii, nie wliczając wyników operacji skarbowych, natomiast same zyski skarbowe wzrosły ponad dwukrotnie do 613 rupii w porównaniu z 252 rupii w analogicznym okresie ubiegłego roku.
Dyrektor wykonawczy banku Sandeep Batra powiedział reporterom, że proces spadku NIM-y – który spadał przez ostatnich pięć kwartałów – zatrzymał się, a kluczowy wskaźnik wpływający na zysk będzie odtąd „mieścił się w przedziale”.
Odmówił podania jakichkolwiek danych na temat perspektyw rentowności odsetkowej netto, stwierdził jednak, że nowe normy dotyczące wskaźnika pokrycia płynności (LCR) i obniżki stóp procentowych przez RBI również będą miały wpływ na tę liczbę.
W odpowiedzi na pytanie o projekt norm LCR, zgodnie z którymi RBI proponuje, aby banki odkładały większe sumy depozytów na wypadek nagłych zdarzeń, Batra przyznał, że posunięcie to może mieć wpływ na koszt depozytów i płynność, ale dodał, że jest za wcześnie, aby je komentować, ponieważ ostateczne normy zostaną ogłoszone dopiero po otrzymaniu opinii publicznej.
W obliczu obaw wyrażanych przez RBI dotyczących niezabezpieczonych pożyczek, Batra poinformował, że bank ograniczył wzrost kredytów osobistych do 24 procent, podczas gdy portfel kart kredytowych wzrósł o ponad 30 procent.
Zarząd banku stwierdził, że nie ma szczególnych zastrzeżeń co do jakości niezabezpieczonych papierów wartościowych.
Wartość nowych pożyczek wzrosła do 5916 rupii w kwartale objętym sprawozdaniem i była spowodowana głównie przez segmenty bankowości detalicznej, wiejskiej i biznesowej, które łącznie odpowiadały za 5732 rupii niespłaconych pożyczek.
Zarząd banku przypisał wzrost sezonowemu wpływowi na kartę kredytową Kisan Credit Card (KCC), gdzie odnotowano nowe spadki w wysokości 721 crore rupii.
Batra stwierdził, że system od dłuższego czasu znajduje się w łagodnym cyklu kredytowym, a teraz sytuacja wraca do normy. Szybko dodał, że bank wcześniej zmierzał w tym samym kierunku.
Bank poinformował, że koszty kredytu są ograniczone, wskazując, że całkowite rezerwy z wyłączeniem podatków wzrosły nieznacznie do 1332,18 rupii, w porównaniu do 1292,44 rupii w tym samym okresie w roku poprzednim i 718,49 rupii w kwartale marcowym.
Wskaźnik aktywów niepracujących brutto na dzień 30 czerwca 2024 r. pozostał stabilny na poziomie 2,36 proc.
Współczynnik wypłacalności banku wyniósł 16,63 proc., w tym kapitał podstawowy Tier I wyniósł 15,92 proc.
W związku z tym, że RBI ostatnio uważnie przygląda się obszarom technologicznym, Batra poinformowała, że jej ogólne wydatki na technologię wzrosły do 9,5 procent kosztów operacyjnych i dodała, że znacznie wzrosły w ciągu ostatnich 3–4 lat.
Bank dodał 64 oddziały w ciągu kwartału, zwiększając całkowitą liczbę oddziałów do 6587. Zapytany o zatrudnienie nowych pracowników w ciągu kwartału, zarząd banku nie podał dokładnej liczby.
Wśród jej spółek zależnych, zysk netto jej ramienia ubezpieczeń na życie wzrósł do 225 crore rupii z 207 crore rupii w analogicznym okresie rok wcześniej. Ramię ubezpieczeń ogólnych odnotowało 49-procentowy wzrost zysku netto do 580 crore rupii, a zysk netto firmy zarządzającej aktywami wzrósł do 633 crore rupii z 474 crore rupii w analogicznym okresie rok wcześniej.
Zarząd banku poinformował również, że w ciągu kwartału zainwestował 500 milionów rupii w dział finansowania kredytów hipotecznych.
